Turecko není na šedém seznamu FATF, Bulharsko zůstává, nově Monako

Jednotlivé státy se snaží, aby eliminovaly rizika praní špinavých peněz či financování terorismu. Proto existují černé a šedé seznamy rizikových zemí. Turecko se snažení vyplatilo, a tak se po několika letech opět ze seznamu dostalo (a nebylo samo). Ze zemí EU na seznamu FATF zůstává Bulharsko a Chorvatsko. Na seznam FATF se naopak dostaly Monako a Venezuela.

Co je FATF?

Finanční akční výbor (FATF) je celosvětovým orgánem pro boj proti praní špinavých peněz a financování terorismu. Tento mezivládní orgán stanovuje mezinárodní standardy, jejichž cílem je zabránit těmto nezákonným činnostem a škodám, které způsobují společnosti. Jako politický orgán se FATF snaží vytvářet potřebnou politickou vůli k uskutečnění vnitrostátních legislativních a regulačních reforem v těchto oblastech.

zdroj: bianet.org

Aktuální mapa vypadá následovně:

Jmenný seznam podle kontinentů:

Seznam vede Afrika s tím, že počet zemí i procento z tohoto kontinentu stoupá.

Co je špatně na Monaku?

Podle FATF v červnu 2024 přijalo Monako politický závazek na vysoké úrovni spolupracovat s FATF a MONEYVAL na posílení účinnosti svého režimu AML/CFT. Od přijetí zprávy o vzájemném hodnocení (MER) v prosinci 2022 dosáhlo Monako významného pokroku v několika opatřeních doporučených v MER, mimo jiné zřízením nové kombinované finanční zpravodajské jednotky (FIU) a orgánu dohledu nad AML/CFT, posílením přístupu k odhalování a vyšetřování financování terorismu, zavedením cílených finančních sankcí a dohledem nad neziskovými organizacemi založeným na riziku. Monako bude i nadále spolupracovat s FATF na provádění svého akčního plánu tím, že:

1) posílení chápání rizik v souvislosti s praním peněz a podvody v oblasti daně z příjmu spáchanými v zahraničí

2) prokázání trvalého nárůstu počtu žádostí o výjezd za účelem identifikace a zabavení majetku pocházejícího z trestné činnosti v zahraničí

3) posílení uplatňování sankcí za porušení AML/CFT a porušení základních požadavků a požadavků na skutečné vlastnictví

4) dokončení programu zajišťování zdrojů pro svou finanční zpravodajskou jednotku a posílení kvality a včasnosti hlášení STR

5) zvýšení účinnosti soudnictví, mimo jiné prostřednictvím navýšení zdrojů vyšetřujících soudců a státních zástupců a uplatňování účinných, odrazujících a přiměřených sankcí za praní peněz

6) zvýšení počtu zabavení majetku, u něhož existuje podezření, že pochází z trestné činnosti. 

Co je špatně na Bulharsku?

Podle FATF od října 2023, kdy Bulharsko přijalo politický závazek na vysoké úrovni spolupracovat s FATF a MONEYVAL na posílení účinnosti svého režimu AML/CFT, učinilo Bulharsko kroky ke zlepšení svého režimu AML/CFT, mimo jiné přijalo akční plán k provádění své národní strategie AML/CFT, zavedlo kontroly vstupu na trh pro poskytovatele VASP a provozovatele poštovních peněžních služeb, informovalo OSN o změnách cílených finančních sankcí (TFS) a dokončilo zavedení systému pro zajištění prioritizace STR. Bulharsko by mělo pokračovat v práci na provádění akčního plánu k odstranění svých strategických nedostatků, a to mj. tím, že

1) prokázání počáteční implementace národního akčního plánu pro strategii boje proti praní peněz a financování terorismu

2) řešení zbývajících technických nedostatků v oblasti dodržování předpisů

3) prokázání počáteční implementace dohledu založeného na riziku u provozovatelů poštovních peněžních ústavů, směnáren a realitních kanceláří

4) zajištění přesnosti a aktuálnosti informací o skutečných vlastnících vedených v rejstříku

5) zlepšení vyšetřování a stíhání různých typů praní peněz v souladu s riziky, včetně korupce ve velkém rozsahu a organizovaného zločinu

6) zajištění toho, aby se konfiskace prováděla jako politický cíl

7) zajištění možnosti provádět paralelní finanční vyšetřování při všech vyšetřováních terorismu

8) řešení nedostatků v rámcích PF TFS

9) určení podskupiny neziskových organizací (NPO), které jsou nejvíce ohroženy zneužitím TF, a prokázání počátečního provádění monitorování založeného na rizicích s cílem zabránit zneužití pro účely TF

Co je špatně na Chorvatsku?

Podle FATF od června 2023, kdy Chorvatsko přijalo politický závazek na vysoké úrovni spolupracovat s FATF a MONEYVAL na posílení účinnosti svého režimu AML/CFT, podniklo Chorvatsko kroky ke zlepšení svého režimu AML/CFT, včetně prokázání schopnosti systematicky odhalovat a případně vyšetřovat TF v souladu s jeho rizikovým profilem, řešení nedostatků v technické shodě ve vztahu k doporučením 6 a 7, poskytování pokynů vykazujícím subjektům ohledně TFS a určení podskupiny neziskových organizací, které jsou nejvíce ohroženy zneužitím TF. Chorvatsko by mělo pokračovat v práci na provádění svého akčního plánu k řešení strategických nedostatků, a to mimo jiné tím, že:

1) navýšení lidských zdrojů finanční zpravodajské jednotky a zlepšení analytických schopností

2) pokračování ve zlepšování odhalování, vyšetřování a stíhání různých druhů ML ze strany donucovacích orgánů, včetně ML zahrnujícího zahraniční predikativní trestné činy a zneužívání právnických osob

3) prokázání trvalého nárůstu uplatňování předběžných opatření při zajišťování přímých/nepřímých výnosů, jakož i zahraničních výnosů podléhajících konfiskaci

4) prokázání okamžitého informování oznamujících subjektů o změnách v režimech OSN v oblasti TFS

5) poskytování cílené informační kampaně neziskovým organizacím a dárcovské komunitě o potenciální zranitelnosti neziskových organizací vůči zneužívání TF.

Turecko bylo na seznamu od října 2021.

A tak je to ohledně praní špinavých peněz a financování terorismu se vším.

Patrik Veselík

ODKAZ: fatf-gafi.org